外管局:疏堵并举标本兼治构建和谐外汇市场环境

　　编者按：近年来，国家外汇管理局等部门针对扰乱外汇市场秩序的各种违法违规行为，开展了一系列打击行动。这些行动对于积极倡导诚实守信意识，维护健康有序的外汇市场秩序发挥了积极作用。

　　 在外汇管理部门推进外汇市场信用体系建设、开展诚信兴商宣传月活动之际，本报推出“外汇市场诚信兴商系列报道”，以倡导涉汇主体的诚实守信意识，推动创造健康规范的外汇市场环境。

　　 市场经济既是法制经济又是信用经济，没有法制和信用就没有秩序，市场经济就不可能健康发展。近年来，国家外汇管理局在推动外汇市场法制建设的同时，认真贯彻落实党中央、国务院关于社会信用体系建设的指示精神，积极推进外汇市场信用体系建设，紧紧围绕建立诚实守信、遵纪守法的外汇市场秩序的目标，疏堵并举、标本兼治，把加快外汇市场信用体系建设与推进外汇管理体制改革、改善和加强外汇监管，更好地服务于外汇市场和涉外经济发展有机结合起来，努力营造健康、优良的外汇市场秩序，为打造诚信和谐社会起到了积极的推动作用。

　　开拓进取，勇于创新，建立长效机制，加快外汇市场信用体系建设

　　 近年来，国家外汇管理局积极贯彻和落实党中央、国务院关于社会信用体系建设的战略部署，大胆开拓，勇于创新，将外汇市场信用体系建设与外汇管理工作实际紧密结合，尤其是与外汇管理的中心工作和外汇体制改革紧密结合起来，并不断加大对外汇领域信用体系建设的投入。早在2003年，国家外汇管理局就制定了《外汇信用体系建设的5年方案》，确定了外汇市场信用体系建设的总体目标、主要内容和实施步骤，为外汇市场信用体系建设勾画了基本框架。几年来，根据这一方案，国家外汇管理局做了大量卓有成效的工作，真正将其作为一项重要的日常工作常抓不懈。

　　 一是对外汇管理法规进行了全面修订。目前正在抓紧修订《中华人民共和国外汇管理条例》，以进一步完善外汇管理法规体系，适应涉外经济发展的需要。

　　 二是建立了外汇违法信息数据库，开展了外汇违法信息披露工作。截至目前，国家外汇管理局在政府网站披露了1837条外汇违法信息。

　　 三是积极推进监管信息共享工作，初步建立了多部门监管信息共享机制。

　　 四是提升外汇管理手段，奠定外汇信用体系硬件基础。

　　 以上工作的开展，增强了多部门监管合力，净化了外汇市场环境，各类经济主体自觉守法和诚信经营的意识得到了明显增强，外汇市场信用体系建设初见成效。

　　疏堵并举，注重实效，严厉打击外汇领域违法违规活动，净化外汇经营环境

　　 打击商业欺诈和诚信兴商宣传活动，是建立依法信息公开与失信惩戒机制的重要举措。2007年上半年，围绕外汇管理工作重点，在开展各类专项检查、打击地下钱庄和查处外汇违法大案要案的同时，重点突出了对异常资金和短期投机资金流入的检查和打击力度，取得丰硕成果，有力地维护和促进了我国外汇市场的稳定和发展。

　　 一是开展外汇资金流入与结汇检查，掌握异常资金流向。为了加强对跨境资金流动的监管，从2007年4月起，对广东、福建、江苏等10个沿海省市外汇资金流入与结汇进行了集中检查，重点关注贸易、服务贸易、外商投资企业资本金、外债和贸易融资、个人收结汇的真实性，以及外汇结汇流入房地产、证券市场的情况。

　　 二是开展银行自身收结汇业务专项检查，规范银行主体的外汇经营行为。为了解银行自身收结汇业务对整个结售汇顺差扩大的影响程度，查处银行自身收结汇业务中的违规行为，组织天津、上海、北京和深圳市分局对9家中资银行总行和4家外资银行分行2006年1月1日至2007年3月31日自身收结汇业务、银行结售汇综合头寸、远期结售汇和银行自身外债业务的合规性进行了专项检查。

　　 三是严厉查处外汇违规大要案件，打击非法买卖外汇违法犯罪活动。首先是查处非法买卖外汇大案。继2005年对境外货币兑换商异常资金汇入专案开展检查以来，2007年针对香港3家货币兑换商2006年向境内汇入款项1636笔，金额约1.39亿美元，涉及18个省(直辖市)的情况开展了深入检查。其次是端掉多个地下钱庄。2007以来，国家外汇管理局联合公安机关，在广东、上海、江苏、深圳等地捣毁多个地下钱庄窝点，抓获涉案人员百余人，扣押、冻结涉案人民币资金上千万元。

　　标本兼治，完善政策，引导合理用汇及外资流动，积极促进国际收支基本平衡

　　 随着近年我国国际收支形式的不断变化，外汇管理部门为满足企业、个人等各类市场主体的合理用汇需求，维护外汇市场的平稳健康发展，按照“推改革、促流出、重监管、抓手段”的工作思路，进一步加强和改进外汇管理，采取了一系列措施：

　　 一是积极扩大对外证券投资，支持银行、证券和保险类金融机构拓宽对外金融投资范围。二是按信用等级实行分类管理。三是对个人结汇和购汇实行5万美元年度总额管理，在便利个人总额内用汇需要的同时，加强对个人超限额结汇的真实性审核。四是进一步加强对外资购买境内房地产和外资房地产企业外债和结汇管理。五是严格控制外债增长，分阶段调减金融机构短期外债指标，鼓励金融机构利用国内市场增加资金来源。六是扩大外汇市场交易主体，放宽市场准入限制，允许更多符合条件的非银行金融机构和非金融性企业进入银行间即期外汇市场。同时，大力推进产品创新，增加交易品种，扩大业务范围，不断丰富、完善和健全外汇市场。

　　 外汇市场是社会主义市场体系的重要组成部分，外汇市场秩序的好坏，直接关系到国家对外经济的发展和经济金融安全。在今后的工作中，国家外汇管理局将继续贯彻“疏堵并举，标本兼治”的方针，在严厉打击外汇违法违规行为的同时，及时适应对外经济形势发展的需要，抓紧修订和完善外汇管理政策措施，更好地满足企业和个人的合理用汇需求，营造优良的贸易和投资环境；加强外汇市场的诚信教育，积极促进社会信用体系的建立，引导广大涉汇主体规范自身外汇经营行为，创造诚实守信、健康规范的外汇市场环境，为促进我国经济繁荣和社会和谐发展再续新篇。