警惕海外非法基金诈骗

　　家住江苏海安的马先生是一个十足的“基金迷”。今年1月29日，他在网上发现一个网址为“www.eiiff.uk”的“英国皇家网站”正在“热销”基金。该网站设立于今年1月20日，网页上详细记载了有关基金的情况，称基金购买指标为8000元，低于指标的，每日返利2%；达到8000元后，返利2.5%；超过8万元，返利3%。因见这家海外基金公司的利润可观，马先生立即按网站要求进行了“开户”，并通过工商银行向网站提供的账户汇去了3.2万元。

　　此后，马先生每天通过“英国皇家网站”都能看到自己投资的高额返利在不断上涨。但今年4月以来，这家网站却一直无法打开，马先生开始怀疑被骗，于是向当地警方报案。此时，经他推荐的10多位朋友也参与购买该基金，共投入资金20多万元。警方通过侦查发现，所谓的“英国皇家网站”设在马来西亚，是一个非法境外网站，网站提供的汇款账户地址在河北省石家庄市。与此类似的还有美国“Good－morning”(早上好)基金网站，到目前已经运营半年多时间。投资者在网上每天都能看到基金上涨，但要将“红利”兑现，系统便显示“网络忙，请下次再兑现”，实际上，这些红利全部是网络虚拟的，根本无法兑现。据调查，仅江苏海安就有数十名群众向“Good－morning”网站申购基金，有一位不愿透露姓名的群众一次就被骗去14万元，至今未得到一分红利。

　　随着国内基金投资的财富效应持续升温，近期，一些境外不法分子和不法机构通过互联网设立投资基金，利用部分群众“炒基金”的狂热心理，大肆招揽社会公众进行境外投资活动，正成为非法集资的新动向。据报道，目前国内各地发现的非法基金有“美国石油”、“瑞士基金”、“电子基金”等，类似的基金在北京、深圳等大城市都设立了分支机构，集资范围涉及全国多个省、区、市。这些非法基金由于承诺有高额回报率，对普通投资者具有较大诱惑性。

　　其实，类似的海外基金是由一批“新科技”诈骗团伙网上操纵，以“互联网为平台、境外基金为幌子、高额回报为诱饵、诈骗钱财为目的”的虚拟网络平台。他们惯用的手法是，以私募基金名义募集资金，投资者将资金委托公司经营并收取红利。即境外不法分子和不法机构通过互联网设立投资基金，采取临时租用互联网上国外服务器注册外国网址的手段，推出了“网上投资，按日返款”的新花样，致使一部分梦想“高额回报、快速致富”的人掏出家中多年积蓄。当投资者沉湎于坐等高额收入之时，代理人突然神秘蒸发，网站随即关闭，直到此时，投资者方才大梦初醒。

　　除了采取私募基金的手法外，有的还采取传销方法，通过发展“下线”获利。该方式的特点是一次性投资，多次分配，用后续的投资解决前期的分配，而且先介入者若发展自己的下线，还会有一笔不菲的“介绍费”。由于收益高往往能诱惑更多的人来投资，所以早期的投资者一般都能赚到一些钱，但等到投资人减少，投资规模缩小，整个资金链就会断裂，后续投资者就会血本无归。

　　非法海外基金网站设置在境外，一旦诈骗得逞，短期内便迅速将网站关闭。而且一般都是群众确认受骗方才举报，给警方破案带来很大难度。业内人士提醒，在进行境外投资时要加强自我保护意识，提高对境外投资基金等各类骗局的警惕性。广大“基金迷”要多向监管部门了解咨询，到正规的金融机构认购和申购基金，千万不能直接向对方提供的账号汇款。