唐旭：我们正在扩大反洗钱的监管范围

　　反洗钱的监管范围正在进一步扩大。

　　11月9日，反洗钱工作部际联席会议在北京召开第四次工作会议。央行行长周小川在会上指出，下一步要进一步扩大反洗钱监管范围，加强对证券、保险行业的监管，研究启动律师、房地产、彩票等特定非金融领域的反洗钱工作。

　　周小川指出，我国反洗钱工作仍处于初级阶段，很多方面仍需改进和完善。除了扩大监管范围，接下来反洗钱的主要工作还有：修改和完善法规，增加法条的可操作性，提高反洗钱执行效率；加强国际合作，加大非法资金跨境打击力度。

　　反洗钱工作是一项相当复杂的系统性工程，推进难度巨大。央行自2004年设立反洗钱局，专门推进这项工作。今年4月，原为央行研究局局长的唐旭担任反洗钱局局长一职。唐旭一直在中国人民银行系统工作，曾任中国人民银行研究生部主任、研究局局长，同时还兼任中国金融学会秘书长等职。

　　11月12日，唐旭接受了本报记者的专访。

　　唐旭说，加强特定非金融领域的监管的具体方法与对金融机构的监管比较类似，主要是要求这些行业的机构建立起内控制度，要求其业务人员报告可疑交易，并制作和保留交易记录。实际上，这是借用这些机构原有的资料系统，开展反洗钱工作。

　　扩大反洗钱的监管范围

　　《21世纪》：《中国反洗钱报告2006》指出，反洗钱工作在过去一年取得了重大进展。今年以来又有哪些新的进展？上周的部际联席会议又在哪些方面取得了重要突破？

　　唐旭：2007年以来，反洗钱工作进展很大。一是《反洗钱法》生效，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》实施，并制定和实施了一系列相关行政性规范；二是成为FATF正式成员；三是部际合作得到提高，反洗钱力度大为加强。比如在上海破获涉案金额高达50亿元人民币的特大洗钱案。

　　《21世纪》：上周五的部际联席会议第四次会议对反洗钱工作部署有什么新的突破？

　　唐旭：这次会议总结了上年工作，对下一步工作做了安排。会议特别强调要加强部际合作协调，建立良好良性合作机制，加大反洗钱工作力度。同时明确指出，接下来要进一步扩大反洗钱的监管范围，律师、房地产、珠宝、彩票等特定非金融行业被列入监管范围。另外，还强调将加强国际合作，加大资金非法跨境流动的监管。

　　《21世纪》：周小川行长在9日召开的部际联席会议上指出，要加强证券、保险领域的监管，请您介绍一下目前这两个领域监管情况以及相关行业的配合情况，接下来有可能采取什么措施加强这方面的监管？

　　唐旭：10月1日在证券、保险、期货行业已经开展大额和可疑交易报告制度，这些机构已经普遍建立起电子化报送系统。接下来会通过现场和非现场检查加强对这些机构的监管。年底前会对上述机构进行一次检查。因为银监会和证监会与我们检查的侧重点不同，目前还不可能由这些监管机构对监管对象进行反洗钱检查。

　　《21世纪》：最新的反洗钱报告显示，反洗钱工作在特种行业（律师、房产、珠宝、彩票等）领域还比较薄弱。周行长在上周部际联席会议上也强调，要扩大反洗钱工作范围，加强这些领域的监管，接下来将采取什么措施加强这方面的工作？

　　唐旭：此前还没有开展这方面的工作，接下来马上会着手开展。具体的方法与对金融机构的监管比较类似，主要是要求这些行业的机构建立起内控制度，要求其业务人员了解客户，报告可疑交易，并制作和保留交易记录。实际上，这是借用这些机构原有的资料系统，开展反洗钱工作，这本身并不会增加它们的成本，因为这些机构此前基本上都有这些资料和系统。当然，房地产业的客户信息很全，但珠宝行业这方面的资料就不易获得，因此开展起来比较困难。

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